该系统有效整合了现有的人民币跨境支付和清算渠道,将大幅提升跨境清算效率。接受记者采访的外资行人士认为,cips系统的建立将为人民币成为真正的全球货币铺平道路。cips系统二期建设将启动,将进一步延长系统运行时间,覆盖更广的时区,全面支持各类跨境业务。

目前,人民币已成为中国第二大跨境支付货币和全球第四大支付货币。随着人民币业务范围的不断扩大,业务规模的不断增长,金融机构和企业对人民币支付基础设施的要求日益提高。央行于2012年开始启动建设人民币跨境支付系统。

大幅提高跨境清算效率

cips(一期)的业务受理时间为9:00-20:00,覆盖了亚洲、欧洲、非洲、大洋洲等人民币业务的主要时区。首批的直接参与者包括19家境内中外资银行,而同步上线的间接参与者包括位于亚洲、欧洲、大洋洲、非洲等地区的38家境内银行和138家境外银行。

“cips系统的建成运行是我国人民币国际化发展的重要里程碑。”中国人民银行副行长范一飞在cips一期上线启动仪式上说。

汇丰大中华区行政总裁黄碧娟表示:“人民币跨境支付系统的建立为人民币跨境使用搭建了一个重要的基础设施,相当于通过一条‘支付高速公路’将全球人民币使用者联结起来。”

此前的人民币跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。在清算行模式下,港澳清算行直接接入大额支付系统,其他清算行通过其总行或者母行接入大额支付系统,所有清算行以大额支付系统为依托完成跨境及离岸人民币清算。在代理行模式下,境内代理行直接接入大额支付系统,境外参加行可在境内代理行开立人民币同业往来账户进行人民币跨境和离岸资金清算。

而cips(一期)的各直接参与者一点接入,集中清算业务,缩短清算路径,提高了清算的效率。cips为每个参与者分配系统行号作为其在系统中的唯一标识。直接参与者在cips开立账户,可以通过cips直接发送和接收业务。cips的间接参与者通过直接参与者间接获得cips提供的。此外,该系统采用了实时全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款两类业务。

央行有关负责人表示,与代理行相比,由于间接参与者在cips内具有行号作为唯一标识,其他参与者在给其发送业务时,可以根据这个唯一标识准确定位汇款路径。此外,间接参与者可以获得cips内所有参与者的行号信息,便于其为自身客户提供明确的汇路信息,从而提供更高效、快捷的跨境人民币支付。

二期将采用混合结算方式

德意志银行环球金融交易业务部大中华区总经理、德意志银行(中国)副行长魏凯(carlwegner)表示:“人民币跨境支付系统有效整合了现有的人民币跨境支付和清算渠道,该系统将大幅提升跨境清算效率,满足全球各地稳步增长的人民币需求。cips还将维护并增强交易的安全性,使整个行业及受益。”

央行有关负责人介绍称,cips分两期建设:一期主要采用实时全额结算方式,为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算;二期将采用更为节约流动性的混合结算方式,提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率。

cips(一期)由跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司负责运营。该机构为公司制企业法人,于今年9月8日在上海成立,全面负责cips(一期)的系统运营维护、参与者、业务扩展等方面的工作。后续,该机构将视需要考虑增资扩股,并选择适当时机改制为股份。

cips(一期)上线后,现有的人民币跨境清算模式将继续存在。经央行批准,cips在大额支付系统开立清算账户。该账户是cips所有直接参与者的共同权益账户,账户内的资金属于所有cips直接参与者,并按照cips中的账户余额享有对应的权益。

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